À l’approche de la Journée mondiale de la santé, le 7 avril, je reviens sur une vérité simple et souvent méconnue: sans la santé de la famille, le patrimoine n’est que potentiel.

Dans le cadre de notre travail avec des familles à la réussite exceptionnelle, nous avons compris à quel point la préservation du patrimoine à long terme est liée au bien-être des personnes qui le font fructifier. Le thème de la Journée mondiale de la santé de cette année, « Des débuts sains, un avenir plein d’espoir », offre une occasion opportune de réfléchir à la manière dont nous favorisons la santé et l’harmonie au sein de la famille. Il ne s’agit pas là d’un concept abstrait; il façonne votre héritage avec autant de force que les performances d’investissement ou la planification stratégique.

La santé familiale : L’infrastructure invisible du patrimoine

Lorsque l’on parle de gestion de patrimoine, l’accent est souvent mis sur l’allocation d’actifs, l’optimisation fiscale, la gouvernance familiale et la préservation du capital. Pourtant, derrière chaque organisation familiale durable se cache une structure plus silencieuse, souvent invisible: le bien-être émotionnel, des relations solides, une communication ouverte et un sens commun de l’orientation.

Nous avons vu des familles dotées d’une architecture financière sans faille s’effondrer à cause du silence, d’un mauvais alignement ou de tensions générationnelles non résolues. Et nous avons vu d’autres familles prospérer, non pas parce qu’elles évitaient la complexité, mais parce qu’elles investissaient intentionnellement dans la santé du système familial lui-même.

À quoi ressemble un héritage sain

1. Donner la priorité à la communication en tant qu’outil de bien-être

Le bien-être n’est pas seulement une question de mode de vie ou de nutrition, c’est aussi une question de sécurité émotionnelle et de capacité à s’exprimer librement.

Pour de nombreuses familles prospères, le patrimoine peut être source de joie, mais aussi de pression, d’anxiété ou d’incertitude. Les familles qui s’engagent dans des conversations ouvertes et intentionnelles – sur les responsabilités, les valeurs et les attentes – construisent une confiance plus profonde et une cohésion à long terme.

Ce type de communication est une forme de soins préventifs. Il s’agit en quelque sorte d’un plan de succession pour le cœur.

2. Impliquer la prochaine génération – tôt et souvent

Les enfants et les jeunes adultes s’épanouissent lorsqu’ils se sentent intégrés. Nous encourageons les familles à créer des opportunités structurées pour permettre à la génération suivante de participer de manière significative:

• Invitez-les à participer aux réunions du conseil de famille ou aux discussions du conseil philanthropique.
• Encouragez-les à s’exprimer sur les décisions d’investissement fondées sur des valeurs.
• Offrez-leur une formation sur mesure, non seulement dans le domaine financier, mais aussi en matière de leadership, de résilience mentale et de gouvernance.

Une implication précoce favorise la confiance, la connexion et la compétence. Elle allège également la charge émotionnelle qui peut accompagner les transitions ou les attentes floues.

3. Intégrer la santé familiale dans le Bureau de la famille

De plus en plus de familles se posent aujourd’hui la question suivante : comment intégrer le bien-être dans notre stratégie familiale globale?

Certaines ajoutent des spécialistes en santé ou des psychologues à leur équipe de confiance. D’autres intègrent des retraites de bien-être aux réunions familiales annuelles, associant la planification stratégique à des séances de pleine conscience, de nutrition ou d’intelligence émotionnelle.

Il ne s’agit pas d’idées saugrenues, bien au contraire ce sont des pratiques tournées vers l’avenir pour les familles qui souhaitent que leur héritage favorise non seulement la croissance, mais aussi l’épanouissement.

4. L’éducation en tant qu’entreprise de toute une vie

L’apprentissage continu est un outil puissant pour protéger nos familles contre la confusion, la fragmentation et la dépendance, qui peut prendre différentes formes:

• Ateliers d’éducation financière adaptés à chaque génération.
• Coaching individuel en matière d’entrepreneuriat, de philanthropie ou d’intelligence émotionnelle.
• Une formation structurée pour les membres de la famille qui rejoignent l’entreprise, la fondation ou le famille office.

L’éducation développe à la fois l’autonomie individuelle et le sens de l’objectif commun, ce qui constitue la pierre angulaire d’un héritage résilient.

Une conversation qui en vaut la peine

Alors que nous célébrons demain cette journée dédiée à la santé mondiale, c’est peut-être aussi le moment de faire une pause en famille et de se poser ces questions importantes:

Que signifie la santé pour chacun d’entre nous – sur le plan physique, émotionnel et relationnel?

Comment contribuons-nous au bien-être des uns et des autres, à l’intérieur et au-delà de l’organisation familiale?

Sommes-nous aussi attentifs à notre stratégie de santé familiale qu’à notre stratégie financière?

Ce ne sont pas des questions faciles, mais elles ouvrent la voie à une plus grande clarté, à une meilleure connexion et à une continuité plus solide.

Chez Sagard Patrimoine, nous croyons au patrimoine multi-dimensionnel, où le capital financier, relationnel, intellectuel et émotionnel est cultivé de façon consciente. C’est notre rôle: non seulement gérer vos actifs, mais aussi vous aider à créer les conditions qui permettront à votre patrimoine – et à votre famille – de s’épanouir pleinement.

Avec mes plus sincères salutations,

Aurélie Jaclot

CEO